以太幣交易平台與金管會

Prevent more criminal activities
超商代收投資虛擬貨幣的款項,是否要定限額?討論後發現若由銀行公會統計限制,恐有聯合行為,因此最後決定由各銀行與往來的以太幣交易平台自行約定,單一超商分店代收同一人款項應不會超過2萬元,但以太幣交易平台會自行與往來的銀行約定。未來若洗錢防制法通過,虛擬貨幣要納入控管,應會擬定金管會為主管機關,屆時就提升為金管會直接要求平台業者,要有相關防制洗錢的機制,且金管會將會實地查核、檢視以太幣交易平台是否真的採實名交易制,且這些以太幣交易平台要在金管會登記,由金管會公告名單者,才能在超商及銀行受理投資款。

洗錢防治法與虛擬貨幣交易平台

Glory at the end of last year

民眾要買比特幣等虛擬貨幣,未來必須是金管會「登記在案」的虛擬貨幣交易平台,才能在超商付費。金管會主委表示,洗錢防制法修法後,虛擬貨幣的主管機關應會指定為金管會,屆時金管會將會清查或實地查核現有的虛擬貨幣交易平台是否符合防制洗錢的機制,要登記、公告者,才能藉由超商收款。目前防制洗錢法仍未完成立法,在正式實施前,金管會是透過銀行去要求虛擬貨幣交易平台業者,必須採實名制帳戶交易,及必須提出防制洗錢的內控機制,且由往來的銀行去作實地查核後,才能與這些虛擬貨幣交易平台業者往來,提供相關帳戶及金流服務。

最大的虛擬貨幣交易所來了?

Ultra wide

bItmeX在虛擬貨幣交易所領域是幾百億市值的巨頭,因為離散戶遠,沒有幾大虛擬貨幣交易所那般聲名貫耳,但它每日至少20億美金以上的交易量一直淩駕於其他虛擬貨幣交易所之上,偶有超過其日交易量的平臺多為曇花一現。很多排名靠前的現貨交易所,如Huobi、OKeX等被數據機構爆出交易量成倍注水,但bItmeX在數據真實性、品牌競爭的能力在交易所中獨占一檔。而且熊市中震蕩的行情會吸引更多投資者到bItmeX上進行期貨虛擬貨幣交易所,它的營收能力並不受幣價下跌的影響,稍作推算也能得出其利潤的龐大規模,也早已被很多傳統資本持續關注。

比特幣換現金在未來?

Full-time mining

比特幣在這個月分裂成兩個主流,分別是本來的比特幣和比特幣換現金,通常一般的加密貨幣只會複製比特幣換現金的代碼庫,但是比特幣換現金複製了比特幣完整的區塊鏈資訊,這是為什麼所有擁有比特幣的人,都會同時拿到一個比特幣換現金。這對所有購買比特幣的朋友來說似乎是個好消息,因為這樣你拿到的比特幣等同獲得增值,或者就像是一種拿到股利的感覺,這個設定基本就是為了說服更多用戶和比特幣交易所支持,因為這樣的話你的財富可以得到增值。但比特幣現金相對比特幣本體而言,似乎不是一個好投資。比特幣換現金可能難以繼續成長的因素。

比特幣應用支付方式將在未來實現

Not changed due to bitcoin price fluctuations

據 BitPay 執行長 Stephen Pair 表示,基於區塊鏈技術的比特幣應用方式將在未來 3 到 5 年成為常態。他認為,比特幣應用價格之所以超過實際用途,是由於市對比特幣應用未來採用推測。在談到將加密貨幣用於日常交易時,Pair 表示,他預計在未來 3 到 5 年內,加密貨幣作為支付方式將會被大規模採用。Pair 說道在此之前,我認為加密貨幣需要至少 10 年才能實現大規模採用。現在,我會說 3 到 5 年。很快,人們就可以走進任何零售店,並使用基於區塊鏈的比特幣應用式進行交易。

不法集團以比特幣金流洗錢

Continue to stand at $7,000

早期不法集團為將比特幣金流贓款漂白、洗到國外,利用地下匯兌、虛設公司,或以空中飛人夾帶現金闖關等方式,甚至透過漁船往來兩岸運鈔。如今隨虛擬貨幣及網路銀行盛行,以比特幣金流支付寶等第三方支付洗錢就輕鬆許多,一個按鍵,大筆金錢從數十個人頭帳戶在全球繞好幾圈,根本難以追查。看準比特幣金流不易追查的特性,成立比特幣洗錢中心,車手搖身變成水頭。嫌犯以贓款購買比特幣後,再透過手機app錢包轉到其他比特幣金流帳戶,透過5層虛實混合的洗錢模式,1個月內就轉出5000多萬贓款,並非難事。